Những app vay tiền bị bắt mới nhất

Những app vay tiền bị bắt mới nhất là một vấn đề đang gây lo ngại cho người dùng cần phải cảnh giác và tránh xa để không bị lừa gạt. Việc sử dụng các app này để vay tiền có thể gặp những rủi ro về an toàn thông tin và tài chính . Hiện nay rất nhiều app vay tiền online ra đời nhằm phục vụ nhu cầu của đông đảo người vay.

Mặc dù vậy, không ít các app vay tiền bị bắt nên khách hàng cần tỉnh táo chọn lựa địa chỉ uy tín. Tham khảo bài viết dưới đây và cùng chúng tôi tìm hiểu rõ hơn nhé!

1. App vay tiền bị bắt trong nước

Tính đến tháng 12/2023, đã có hàng chục app vay tiền bị bắt trong nước, trong đó có một số app lớn và nổi tiếng như:

• Vndong, Hitien, Zdong, Hvay: Đây là các app vay tiền xuyên quốc gia, do các đối tượng người Việt Nam và Trung Quốc cầm đầu. Các app này đã cho vay tiền cho hàng chục nghìn khách hàng với tổng số tiền vay lên đến 1.802,1 tỷ đồng.
• Goldvay, Sugarvay, Findong, Wellvay, Cfcash, Baovay: Đây là các app vay tiền do các đối tượng người Việt Nam cầm đầu. Các app này hoạt động trái phép, với lãi suất cao, phí phạt nặng nề, và sử dụng các biện pháp đòi nợ trái pháp luật.
• Senmo, Findo, Tamo, Doctordong, Atmonline, Moneycat: Đây là các app vay tiền do các ngân hàng, tổ chức tín dụng và công ty tài chính hợp pháp cung cấp. Tuy nhiên, một số app trong số này đã bị xử phạt hành chính do vi phạm các quy định về hoạt động cho vay.

Dưới đây là danh sách các app vay tiền bị bắt trong nước:

• Vndong
• Hitien
• Zdong
• Hvay
• Goldvay
• Sugarvay
• Findong
• Wellvay
• Cfcash
• Baovay
• Senmo
• Findo
• Tamo
• Atmonline
• App Vdong bị bắt 2023
• App Ơi vay bị bắt

Các app vay tiền này bị bắt vì một số lý do sau:

• Hoạt động trái phép, không có giấy phép của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.
• Cho vay với lãi suất cao, phí phạt nặng nề, vượt quá quy định của pháp luật.
• Sử dụng các biện pháp đòi nợ trái pháp luật, gây ảnh hưởng đến đời sống, sức khỏe và danh dự của khách hàng.
• Để tránh bị lừa đảo khi vay tiền qua app, người dân cần lưu ý những dấu hiệu sau:
• Lãi suất và phí phạt cao, vượt quá quy định của pháp luật.
• Yêu cầu khách hàng cung cấp thông tin cá nhân nhạy cảm.
• Sử dụng các biện pháp đòi nợ trái pháp luật.

Người dân chỉ nên vay tiền qua các app vay tiền chính thống, được cấp phép hoạt động bởi Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.

2. App vay tiền bị bắt quốc tế

Tính đến tháng 12/2023, đã có một số app vay tiền bị bắt quốc tế, trong đó có một số app lớn và nổi tiếng như:

• Great Vay: Đây là một app vay tiền xuyên quốc gia, do các đối tượng người Trung Quốc cầm đầu. App này đã cho vay tiền cho hàng triệu người trên toàn thế giới, trong đó có Việt Nam.
• Robocash: Đây là một app vay tiền của Estonia, hoạt động tại hơn 20 quốc gia, trong đó có Việt Nam. App này đã bị cáo buộc cho vay với lãi suất cao, phí phạt nặng nề, và sử dụng các biện pháp đòi nợ trái pháp luật.
• CashUp: Đây là một app vay tiền của Úc, hoạt động tại hơn 10 quốc gia, trong đó có Việt Nam. App này đã bị cáo buộc cho vay với lãi suất cao, phí phạt nặng nề, và sử dụng các biện pháp đòi nợ trái pháp luật.

3. Dấu hiệu nhận biết app vay tiền lừa đảo

Có một số dấu hiệu nhận biết app vay tiền lừa đảo, bao gồm:

• Lãi suất và phí phạt cao, vượt quá quy định của pháp luật: Đây là dấu hiệu nhận biết phổ biến nhất của app vay tiền lừa đảo. Theo quy định của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, lãi suất cho vay tín dụng tiêu dùng tối đa là 20%/năm. Tuy nhiên, nhiều app vay tiền lừa đảo áp dụng lãi suất lên đến hàng trăm phần trăm, thậm chí hàng nghìn phần trăm/năm.
• Yêu cầu khách hàng cung cấp thông tin cá nhân nhạy cảm: Các app vay tiền lừa đảo thường yêu cầu khách hàng cung cấp các thông tin cá nhân nhạy cảm, như số CMND/CCCD, số tài khoản ngân hàng, số điện thoại của người thân,… Các thông tin này có thể bị kẻ gian lợi dụng để thực hiện các hành vi phạm pháp.
• Sử dụng các biện pháp đòi nợ trái pháp luật: Các app vay tiền lừa đảo thường sử dụng các biện pháp đòi nợ trái pháp luật, như đe dọa, khủng bố tinh thần, xúc phạm danh dự,… để buộc khách hàng trả nợ.

Ngoài ra, người dân cũng cần lưu ý một số dấu hiệu khác, như:

• App vay tiền không có website chính thức, địa chỉ trụ sở rõ ràng.
• App vay tiền hoạt động ẩn danh, không có thông tin về chủ sở hữu.
• App vay tiền có nhiều lời quảng cáo hấp dẫn, không đúng sự thật.

Để tránh bị lừa đảo khi vay tiền qua app, người dân cần lưu ý những dấu hiệu trên. Ngoài ra, chỉ nên vay tiền qua các app vay tiền chính thống, được cấp phép hoạt động bởi Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.

Dưới đây là một số cách để kiểm tra xem app vay tiền có lừa đảo hay không:

• Tìm hiểu thông tin về app vay tiền trên website của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.
• Đọc kỹ các điều khoản và điều kiện vay trước khi ký hợp đồng.
• Liên hệ với cơ quan chức năng để được tư vấn.

Nếu phát hiện app vay tiền lừa đảo, người dân cần báo cáo với cơ quan chức năng để được xử lý.

4. Cách tránh bị lừa đảo khi vay tiền qua app

Để tránh bị lừa đảo khi vay tiền qua app, hãy thực hiện những lời khuyên sau:

• Tìm hiểu kỹ về ứng dụng vay tiền trước khi sử dụng.
• Tránh cung cấp quá nhiều thông tin cá nhân.
• Kiểm tra kỹ điều khoản và điều kiện của khoản vay.
• Không chia sẻ thông tin tài khoản ngân hàng.
• Kiểm tra thông tin trước khi xác nhận giao dịch.
• Sử dụng ứng dụng vay tiền có uy tín và cấp phép.

Hy vọng lời khuyên này giúp bạn tránh rủi ro khi vay tiền qua ứng dụng.

5. Tố cáo app cho vay nặng lãi ở đâu?

Theo quy định pháp luật hiện hành, người dân có thể tố cáo app cho vay nặng lãi ở các cơ quan sau:

• Cơ quan điều tra cấp huyện nơi người dân cư trú hoặc nơi xảy ra hành vi cho vay nặng lãi.
• Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng hoặc các chi nhánh Ngân hàng Nhà nước trên địa bàn Tỉnh.
• Viện kiểm sát nhân dân cấp huyện nơi người dân cư trú hoặc nơi xảy ra hành vi cho vay nặng lãi.

Để tố cáo app cho vay nặng lãi, người dân có thể thực hiện theo các bước sau:

Bước 1: Chuẩn bị hồ sơ tố cáo

Hồ sơ tố cáo app cho vay nặng lãi gồm:

• Đơn tố cáo
• Chứng cứ chứng minh hành vi cho vay nặng lãi

Chứng cứ chứng minh hành vi cho vay nặng lãi có thể là:

• Hợp đồng vay tiền
• Lãi suất vay
• Các hình thức đe dọa, quấy nhiễu của bên cho vay
• Các tin nhắn, cuộc gọi ghi âm, hình ảnh, video…

Bước 2: Nộp hồ sơ tố cáo

Người dân có thể nộp hồ sơ tố cáo trực tiếp tại trụ sở cơ quan tiếp nhận tố cáo hoặc gửi qua đường bưu điện.

Bước 3: Tiếp nhận và xử lý tố cáo

Sau khi nhận được hồ sơ tố cáo, cơ quan tiếp nhận tố cáo sẽ tiến hành xác minh, điều tra và xử lý theo quy định pháp luật.

Để được hỗ trợ tố cáo app cho vay nặng lãi, người dân có thể liên hệ với các cơ quan chức năng hoặc các tổ chức xã hội.

Dưới đây là một số thông tin liên hệ của các cơ quan chức năng và tổ chức xã hội có thể hỗ trợ tố cáo app cho vay nặng lãi:

• Cục Cảnh sát hình sự, Bộ Công an
• Cổng thông tin điện tử của Bộ Công an
• Tổng đài điện thoại quốc gia tố giác tội phạm 113
• Tổ chức phi chính phủ Trung tâm Tình báo Tài chính Quốc tế (ICIJ)
• Tổ chức phi chính phủ Mạng lưới phòng, chống tín dụng đen (CDL)

Tố cáo app cho vay nặng lãi là hành động cần thiết để ngăn chặn hoạt động cho vay nặng lãi, bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp của người dân.

Kết luận

Trong thời đại công nghệ phát triển, việc vay tiền qua app đã trở nên phổ biến. Tuy nhiên, để tránh lừa đảo hoặc mất tiền, hãy tìm hiểu kỹ về app vay tiền trước khi sử dụng. Kiểm tra thông tin công ty, đánh giá người dùng, lãi suất, và bảo mật thông tin cá nhân. Chỉ khi bạn thận trọng và cẩn thận, bạn mới có thể chọn app vay tiền uy tín và an toàn.